FP（ファイナンシャルプランナー）とは一言で言えば『お金の専門家』
お金のことは、ファイナンシャルプランナーにならなくても知っておきたい知識です。
- FP3級取得のメリットが知りたい。
- 具体的な活用法を知りたい。
- 実生活で何の役に立ったか体験談を聞いてみたい。
このような疑問を持っている方の参考になれば幸いです。
結論から言うとFP3級の取得は、日常生活において必要なお金の知識が身につくので大きな意味があると言えます。
私は2021年9月にFP3級の資格を取得しました。
この記事では、FP3級のメリットと取って良かった体験談をお伝えします。
FP3級を取得するメリット
FP3級を取得するメリットはお金の知識が付く、お金に詳しくなれます。
具体的には、このようなメリットがあります。
- マネーリテラシーが上がる。
- 税金についての知識が付く。
- 投資、不動産の基礎が学べるので視野が広がる。
この世の中でお金を使わない人は、ほとんどいません。
色々な分野から、お金について学べるのでFP3級はおすすめの資格です。
FP2級のメリットや活用法はこちらの記事でまとめています。
FP3級のデメリットは、ほぼなし
個人的にはFP3級は全くデメリットのない資格だと思っています。
しいて挙げるなら、FP3級を取ったからと言って、ファイナンシャルプランナーとして活躍したり、保険、投資、相続のプロになれるわけではありません。
実際にFP3級に合格したと友人に伝えると
私に保険のアドバイスしてよー！
将来設計に悩んでて、、
と言われましたが、そのレベルには程遠いです。
※ちなみに、保険、税務、法律については保険募集人、税理士、弁護士等の専門の資格を持った人しか助言できないので注意が必要です。
詳しくはFP協会のHPを参照してください→ 日本FP協会 FP業務に関する情報
専門的な知識というより、一般的な知識と考えておきましょう。
FP3級が日常生活で役に立ったこと
FP3級では様々なことを学びました。
その中で、FP3級を勉強して分かったこと、日常生活で実際に役立ったことをご紹介します。
ライフプランニングをたてて、将来の明確な目標ができた
個人の希望に合わせた生涯の生活設計をすることをライフプランニングといいます。
我が家では、『なんとなく将来に向けて貯金。』
というスタンスでしたが、FPの勉強を始めてライフプランについてよく考えるきっかけになりました。
夫婦でお金について話し合う機会が増えました。
何歳くらいまでにいくら必要か？
住宅購入するか？
車を買い替るタイミングは？
想定されるイベントの中で、いくらのお金が必要かを算出することで将来の明確な目標ができました。
自分でライフプランを立てるのが面倒な方には無料保険相談がおすすめです↓
株式投資を始めた
もともと株式投資には興味がありましたが、『なんだか難しそう』と敬遠していました。
FP3級での勉強をきっかけに株式投資を開始。
正直、株式投資をするにはFP3級だけの知識では足りないので、株式投資の勉強も必要です。
しかし、株式の基本を知ることができるので初心者にはおすすめです。
FP3級の勉強でマネーリテラシーが上がった
以前の私はお金についての一般知識はありませんでした。
年金や保険制度もほとんど知らなかったので、FPの勉強を通じて自分のマネーリテラシーが上がったことを実感。
身近なところだと、年末調整や確定申告の理屈が分かったり、
以前は見ても意味が分からなかった、経済ニュースの内容を理解できるようになりました。
FPの勉強をする時間がないけどお金の基礎知識をつけたい人におすすめなのが、無料のマネーセミナーです。
参加特典でプレゼントをもらえたりするので興味のある人は参加してみるのをおすすめします。
保険を見直した
保険は保険屋さんが勧めるがままに入っていました。
もちろん、補償内容もイマイチ分かっておらず。
色々な保険知識を知り、保険を見直しました。
具体的にはどうしたかというと、
- 自分たちの貯金を確認。
- 病気やケガでどれくらいのお金が必要か調べる。
- 高額医療費制度と貯金で、足りないところを満たしてくれる保険をピックアップ。
- 今入っている保険内容を確認して、重複しているものや必要ないものを解約。
結果、月に7,000円ほどの保険費が減ったので、家計の経費の削減になりました。
保険の窓口など便利なサービスもありますが、自分たちで考えて選択できて良かったと思っています。
今はネットで簡単に無料見積もりが取れるので、保険も比較も楽にできます。
遺産分与に直面
祖母のお葬式に直面。
財産はあまりなく、うまく折半して何事もなかったのですが、遺産の相続や放棄があった場合を考えると、どうなるんだろう？という思いが頭をよぎりました。
お葬式の際に色々調べなくてはいけないのは精神的にも大変なので、少しでも知っておくと便利です。
遺産分与の基礎知識があるといい
FP3級は勉強するだけでも価値がある
FP3級を勉強したことで、マネーリテラシーが上がったり、家計や保険を見直すいいキッカケになりました。
保険関係の仕事に就いたり、ファイナンシャルプランナーにならなくても、お金の知識を身につけるのは人生において重要な事です。
とくにFP3級に関しては、日常生活で必要な基本的なお金の知識を学べるので勉強して損はありません。
まずは勉強から始めてみませんか？
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